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加密货币迎来监管,反洗钱成重中之重?

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从2019年7月1日开始,中国人民银行法律部总干事刘向民将接替美国轮值主席Marshall Billingslea。

6月24日,在外交部举行的中外媒体吹风会上,中国人民银行副行长陈雨露提到了一个国际反洗钱反恐融资组织:国际金融特别行动组,且人民银行将代表中方接任该工作组的轮值主席。

陈雨露表示:“我们也期待大阪峰会继续肯定金融行动特别工作组在反洗钱、反恐怖融资上的重要作用,将与各方共同推进反洗钱和反恐怖融资的国际合作。”

陈雨露提到的“金融特别行动组”,即FATF,是目前世界上最权威、最具影响力的国际反洗钱组织之一,FATF被确定为打击恐怖主义融资的全球标准制定者。

从2019年7月1日开始,中国人民银行法律部总干事刘向民将接替美国轮值主席Marshall Billingslea。

G20期间,FATF向各国代表提交了一份《虚拟资产和虚拟资产服务提供商(VASPs)方法指导框架》,着重打击利用加密货币洗钱和恐怖主义融资的行为。


中方担任轮值主席

6月24日,在外交部举行的中外媒体吹风会上,中国人民银行副行长陈雨露表示,人民银行将代表中方接任金融行动特别工作组轮值主席。

“我们将与成员一起,对金融行动特别行动组的工作开展战略性回顾,梳理面临的挑战,明确应对的策略,我们也期待大阪峰会继续肯定金融行动特别工作组在反洗钱、反恐怖融资上的重要作用,将与各方共同推进反洗钱和反恐怖融资的国际合作。”陈雨露称。

早在6月21日,FATF官网就公布,作为中方代表,刘向民将在2019年7月1日至2020年6月30日期间接任FATF主席一职,在最新的G20部长级会议上,同意将FATF主席、副主席的任期延长至两年。

公告显示,刘向民在任职FATF主席期间,主要负责FATF的战略审查,同时要在新兴技术下对抑制非法洗钱和恐怖主义融资的对抗风险进行负责。

同时,作为中方代表,刘向民亦会优先推动司法辖区内的工作,以促进国家当局(中国)对反洗钱行动的有效推动。

在就任FATF主席一职前,刘向民担任FATF副主席兼中国人民银行法律部总干事,期间曾多次参与中国金融方面的法律、法规和政策的制定,在金融法律和金融市场的交叉领域拥有丰富的经验。

此前,刘向民担任中国反洗钱局局长,他负责制定和实施中国的反洗钱与打击恐怖主义政策和法规,除此之外,他还担任过FATF中国代表团团长一职。

FATF,全名为Financial Action Task Force on Money Laundering,即金融行动特别工作组,该行动组于1989年在巴黎的G7首脑会议上成立,以应对全世界日益加剧的恐怖主义融资和非法洗钱问题。

其创始成员由美国、英国、德国、法国、日本、意大利和加拿大7个国家组成,目前已经发展为包括中国在内的36个成员管辖区和2个区域组织。

FATF是目前世界上最权威、最具影响力的国际反洗钱组织之一,根据联合国安理会通过的第2462(2019)号决议,FATF被确定为打击恐怖主义融资的全球标准制定者。

每年,FATF会专门针对某个司法辖区的反洗钱与反恐怖融资标准进行评估。以中国为例,2004年,中国反洗钱检测分析中心率先成立,同时也是FATF的区域组织之一。

2005年,中国成为FATF观察员,成为FATF正式成员则在2007年。此后,中国方面逐渐完善反洗钱与反恐怖融资体系,前后向FATF提交了8份改良情况报告,并于2012年成为第13个达到FATF第三轮互评估标准的成员。

2017年9月,中国央行发布了《关于反洗钱、反恐怖主义融资、反逃税监管体制的意见》。

2018年10月10日,中国反洗钱局制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,并于2019年1月1日起施行。

打击为恐怖主义融资的行为

一周前,西班牙国家警察局联合欧盟刑警组织,动用350多名警察,3名欧洲反恐怖主义中心专家,在马德里、瓦伦西亚等城市,粉碎了一个为叙利亚Qaeda(基地组织)提供资金的10人犯罪团伙。

该犯罪团伙由一个家族组成,通过多个经营多年的不法企业获得虚假发票,实施了税务欺诈和洗钱犯罪,并将所得资金通过Hawala(一个起源于阿拉伯南部的地下外汇系统)被发送到叙利亚,以支持当地的极端恐怖主义Qaeda组织。

Qaeda、ISIS、ISIL等恐怖主义组织,一直是FATF所重点打击的对象。这些分布在伊拉克、叙利亚的恐怖主义核心集团,利用其在世界各地的附属机构或分支机构,为恐怖主义组织融资。

与此同时,FATF联合其全球36个成员辖区、2个区域组织以及各国的金融、反恐机构进行合作,以遏制、打击包括ISIS、ISIL在内的恐怖主义融资。

早在2001年,FATF就重点针对ISIS、ISIL、Qaeda,制定了一套打击恐怖主义融资的标准。

随着互联网科技的不断进步,恐怖主义融资的方式也不断进化,FATF的反恐怖主义融资标准也不断被修订。

2015年8月,美国弗吉尼亚一个名为Ali Shukri Amin的17岁少年,由于密谋向ISIL提供物质和资源支持,被美国司法部起诉,后被判处有期徒刑136个月。

Amin在认罪协议中承认,通过Twitter在线为ISIL筹集比特币以及如何为ISIL建立一个安全的捐赠系统或基金。

同年,这起以比特币进行恐怖主义融资的案例,首次被FATF提出:“比特币加密货币虽然代表金融创新的巨大机遇,这种允许匿名跨境资金转移的技术,已引起各犯罪集团的注意。” 

2018年11月,27岁女子Zoobia Shahnaz在美国地方法院认罪,承认曾为ISIS提供资金支持。据纽约东区司法部公布诉讼文件显示,2017年3月至7月,Shahnaz申请了十几张信用卡,骗取了大约2.25万美元贷款,并连同此前购买的价值约6.2万美元的加密货币,最终将筹集到的15万美元流转到ISIS前线。

该事件发生的前一个月,FATF再次修订打击恐怖主义融资词汇表,将“虚拟资产”和“虚拟资产服务提供商”加入其中,明确了虚拟资产服务提供商受反洗钱/ 反恐怖主义融资的管制,并受到有效监控或监督系统的约束。

2019年6月21日,FATF发布了一份应对《虚拟资产和虚拟资产服务提供商(VASPs)方法指导框架》。

该框架针对各成员的加密货币监管确定了最终的指导意见,其核心要点是,为应对全球的加密货币进行非法洗钱行为,加密货币服务商必须对用户采取实名KYC——必须知道客户的真实身份。

FATF认为,犯罪和恐怖分子滥用虚拟资产的威胁是一个严重而紧迫的问题,并希望所有国家的执法部门对加密资产服务提供者的万博亚洲官网范围内迅速采取行动,执行FATF的建议。

加密货币或将迎来全球同步监管

根据国际货币基金的统计,1998年世界洗钱的总规模5900亿美元至1.5万亿美元之间,约占世界生产总值的2%到5%,大致相当于西班牙经济规模的经济总产值。

联合国毒品和犯罪问题办公室统计,2009年,犯罪所得资金占全球GDP的3.6%,其中2.7%(或1.6万亿美元)被非法洗钱洗掉。 

FinCEN(美国的网络金融犯罪监管机构)最新统计,自2013年以来,该机构已收到超过47,000份可疑万博亚洲官网报告(SAR),报告中越来越多次地提及比特币或虚拟货币。

2016年,打击利用比特币进行非法洗钱、恐怖主义融资,成为FATF的重要议题。

值得一提的是,FATF提出或制定的反恐怖主义融资、反洗钱监管框架,仅对各辖区具备指导意义,FATF并不参与具体的执法事务、调查或起诉。

《虚拟资产和虚拟资产服务提供商(VASPs)方法指导框架》一经提出,赢得了各国央行代表们的支持。

印度央行副行长Bibhu Prasad Kanungo此前表示:“在国际上,虽然不同的国家对加密货币的监管反应并不统一,但普遍认为加密货币会严重破坏反洗钱和FATF框架,这对市场诚信和资本控制产生不利影响,如果超过临界规模,还会危及金融稳定。”

日本国会议员竹本直树认为:“FATF对区块链和加密货币的监管标准在立法者中树立了很高的期望,特别令人感兴趣的是,它对金融安全问题有着长期的影响。”

在新的FATF框架内,打击洗钱和恐怖主义融资,不仅仅在36个成员和2个区域组织之间展开。未来一年,在某些国家,加密货币监管法规,可能不再一片空白。

FATF公布的G20最新会议结果显示,为了进一步有效打击全球的洗钱和恐怖主义融资,FATF将不限制成员名额,并在2020年6月对其成员进行为期12个月的核心工作进行战略审查。

FATF前任主席Marshall Billingslea表示,合规计划未能达到预期的国家,将面临代价高昂的行动风险——可能被添加到“限制进入全球金融体系的FATF黑名单”中。

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