前央行行长周小川:Libra预示未来会出现全球化强势货币,中国应未雨绸缪

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“未来也可能会出现新的全球化货币,在全球流通和使用。可能不是Libra,Libra也可能会被更好、更严格、更有效率的全球化货币取代。”

7月9日,在“中国外汇管理改革与发展”研讨会上,前中国人民银行行长、中国金融学会会长周小川对近期热门的Facebook加密货币Libra发表评论,认为未来可能会出现一种更国际化、更全球化的货币,导致主要货币都和它产生兑换关系。“这个东西并不一定是Libra,但从最近几年的趋势看,会有不少机构和人员试图建立一种更有利于全球化的货币。”

周小川建议,对这类趋势的研究应该趁早,可以借鉴香港“货币局”的港币发行制度,对数字货币的发行方,要求100%担保。这样的研究非常有意义。

相较此前的加密货币,Libra存在两大进步

周小川表示,Libra在过去加密货币的基础上,至少做出了两方面的改进:

  • 一是它吸收了以往加密货币尝试急于求成的教训,能够避免币值的大幅波动和投机成分;
  • 二是Libra瞄准了跨境领域的硬需求,尤其是针对发展中国家来说,跨境汇款仍然存在时间、成本方面的障碍,因此它瞄准了这个难点。

具体而言,Libra的第一个进步是避免了加密货币急于投机赚钱的弊端。

人民银行如果搞加密货币研究可以参考香港的经验,香港金管局发钞可以是由商业银行发行(不一定是中央银行)。但是,要按照一定的港币汇率,准备100%备付证明书。

第二个进步是改善跨境支付的问题。Libra在发达国家似乎优势不大,而对发展中国家的影响更大一些。

Libra抓住了过去跨境汇款不方便的一个弱点,提出了自己的跨境方案。在发达国家之间,随着SWIFT的应用,跨境支付的问题并不显著。但对一些小型国际组织以及落后的发展中国家来说,汇款,尤其移民和移民劳工的汇款,办理跨境支付确实存在交易费率较高、时间较长的问题。

周小川认为,虽然存在进步,但Libra也存在问题,比如反洗钱。另外,Libra储备资产如何托管?向什么机构托管?这些问题也存在可以讨论的地方。“它能不能成功现在不知道,但有了这个想法就会对现有制度产生冲击。”

未来也可能会出现新的全球化货币,在全球流通和使用。可能不是Libra,Libra也可能会被更好、更严格、更有效率的全球化货币取代。

Libra的发展方向代表了数字货币的趋势

周小川指出,Libra被重视和全球美元化趋势密不可分。未来它可能会成为一种强势货币,从而侵蚀弱势货币,和美元的动态也有些类似。实际上,Libra反映的是一个强势货币取代、侵蚀弱势货币的问题。

在强势货币的影响下,弱势货币国家的资本可能会流向强势货币地区,寻找安全港。

就现阶段来说,全球强势货币主要是美元。美元化的过程也一直在进行。目前产生了一些极端的例子,比如非洲某国已经废除本币,转而使用美元作为货币。“我们观察到,在中东欧、中亚等地区,也出现了较为明显的美元化趋势。

周小川表示,Libra能不能成功仍要打一个问号。但至少它提出了一个想法,这就会对现有问题产生冲击。不仅是对传统业务和支付系统的冲击,Libra企图盯住一篮子货币的想法,代表了未来可能出现一种全球化货币的趋势。在人民币本外币趋同和一体化的进程中,我们需要考虑这种趋势对我们的压力。

周小川强调,保持强势货币地位,在人民币未来整个国际化、全球化过程中,或许会让我们处于一个有利的地位。

中国研究机构应当“未雨绸缪”

人民币如何应对这一未来趋势?周小川认为,未雨绸缪、提前做政策研究很有必要。

回想中国发展历史,2008年全球金融危机之后,中国之所以能够不断缩小与美国的差距,很重要的一个原因就是,“我们的金融体系较为健全”。

周小川表示,中国在危机之前恰好经历了一轮重大的金融改革,金融机构、金融市场得以处于较好的状态。正因如此,我们能够相对顺利地抵御金融危机。这意味着如果能提前排查潜在的风险,对我们大有益处。我们需要在政策研究和储备上有前瞻性的准备,在可能发生的危机中尽量减少自己的软肋。

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